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投资风险管理需走专业化道路

华尔街是全球金融市场关注的焦点,其既复杂又感性。感性的投资需要理性的方法控制管理投资的风险,华尔街正是运用这些理性方法抵住冲击并迎接挑战。中国需要一个健康、高效和稳定的资本市场,也许华尔街投资风险管理咨询的模式与操作可以对中国金融机构提高风险管理水平有一些现实的借鉴意义。
  
  夏季通常是华尔街金融市场的淡季,投资经理人喜欢在这个时候外出度假以释放积聚的疲劳,然而这个夏天的清闲却被次贷信用危机蔓延开的市场波动冲蚀得无影无踪。房地产市场低迷,原油价格高涨,股票市场震荡,消费者信心受挫,环环相扣,经济衰退猜测的比重日益增大。为了挽救市场信心,防止危机进一步恶化,联邦储备已经使出向市场注入资金、调低利息等一系列宏观调控法宝。然而,贝尔斯登对冲基金缩水到一分钱、高盛对冲基金大跌等首当其冲的一批讯息传来后,投资者仍深感恐慌。金融市场更是跌宕起伏,时而跌落千丈,时而强劲反弹,频率和幅度让上到国际投行、投资基金,下到小规模机构投资者或个人投资者都心跳加速,他们在观望势态发展、谨慎应对的同时,也加强了对投资风险的定位、度量和管理,给投资风险管理咨询业增添了繁忙与挑战。
  
  美国的投资机构通常都有一套完备的风险管理系统,为了节约开发成本,他们主要接受专业投资风险管理咨询管理机构提供的产品和服务。华尔街的投资风险管理咨询相当专业,基于资产定价模型、现代投资理论、套利定价理论等坚实的金融理论,运用了多元回归分析、矩阵运算、模拟分析等数学分析方法,这些主流理论和方法已在金融界达成共识和广泛运用,计算机硬件与软件开发能力的迅猛发展进一步提升了产品的成熟与稳定。
  
  一大批专业风险管理咨询公司的产品为投资风险度量、投资组合优化、未来风险预测等问题提供了合理的解决方案,得到数以百计投资机构的信任和青睐,并建立起长期的合作伙伴关系,其中不乏众多国际金融巨头。产品的使用者将自身丰富的市场经验和敏锐的风险洞察力融入到产品应用实践中,让产品功能发挥得淋漓尽致,探索产品的奥秘,挑战产品的极限,为产品的尽善尽美作出了不可磨灭的贡献。
  
  纽约作为世界金融中心,是投资风险管理咨询公司设立总部的首选之地,其主要分支机构遍布伦敦、巴黎、法兰克福、东京、澳大利亚、新加坡等国际金融大都市,形成一个信息共享、经验沟通的销售和服务系统,连续、稳定、高效地为客户排忧解难。近水楼台的地理优势使得现场培训和咨询轻而易举,增进了与客户之间的互动。客户除了采用传统的电话、电子邮件与实地指导等传统方式,还可以通过网络演示、远程控制、电话会议等新技术获得咨询服务。新技术的引进,一方面节约了交通时间与成本,另一方面能够成功传递那些语言难以描述的信息,并且栩栩如生。得天独厚的地域和时间差异,实现了24小时实时在线咨询服务,多语服务也比比皆是。
  
  风险管理业内咨询管理、信息技术、金融证券等专业人才济济一堂,他们理论扎实、业务熟练,团队协作,向客户提供了高而精的多样化技术支持服务。服务项目多样化,不仅负责客户端风险系统的安装,演示系统方法,指导实际操作流程,还帮助分析金融数据,诠释金融理论与逻辑,解析投资战略,预测经济和市场趋势等。
  
  在华尔街,投资风险管理咨询机构总是把握时机地强强联盟,共同打造市场认可、用户喜爱的经典产品,顺应行业发展的创新需求。宏观的联盟方式主要是并购。在这几年的并购大潮中,不乏著名供应商与投资风险管理技术服务公司的合并,其规模令人瞩目,几年来的辉煌市场业绩充分证明了合并的成果。微观的联盟方法体现在把不同公司的数据模型和方法整合到同一平台中。例如,公司甲察觉一批用户尽管忠实于自己的服务平台,却越来越偏爱公司乙提供的风险分析数据,应对这个趋势,公司甲应当积极主动地采取行动留住这些客户,可行的解决方案是公司甲在自己的应用界面中开辟专用模块用于运行公司乙的数据。用户避免了两套操作系统的切换,提高了工作效率。从公司乙的角度出发,无需什么成本,潜在客源无形增加,何乐而不为呢?其他存在的合作形式有风险分析与优化工具的联合、优化工具与历史模拟测试的联合等。
  
  投资管理咨询机构,融合各自的优势,在相互商谈的过程中增进了解,取长补短,推动行业整体进步,打造无与伦比的产品。
  
  感性的投资需要理性的方法控制管理投资的风险,华尔街正是运用这些理性方法抵住冲击并迎接挑战。中国需要一个健康、高效和稳定的资本市场,也许华尔街投资风险管理咨询的模式与操作可以对中国金融机构提高风险管理水平有一些现实的借鉴意义。美国的投资机构通常都有一套完备的风险管理系统,为了节约开发成本,他们主要接受专业投资风险管理咨询管理机构提供的产品和服务。
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